fraude en ecommerce

Criterios para controlar el fraude en comercio electrónico

septiembre 20131 comentario

Desde el momento en el que se tiene una tienda online, se sufre el riesgo de sufrir pedidos fraudulentos: uso de tarjetas robadas, anulación de cargos, y diversas estratagemas curiosas para acreditar que se entregó el paquete a una persona errónea. Cuando el volumen de venta online crece, también lo hace el número de intentos de pedidos de este tipo.

A simple vista, una persona puede reconocer muchos pedidos "sospechosos" en los que realizar algún tipo de comprobación adicional, forzar una forma de pago concreta, etcétera. Por eso es importante que pese a tratar de hacer todo lo más automático posible, la labor de la persona que revisa los pedidos antes de lanzarlos al almacén es más que recomendable.

Para ayudar a decidir en estos casos, recientemente acabamos de implementar un sistema de aviso de pedidos susceptibles de fraude en Soloporteros, de tal forma que podemos prealertar al revisor de los pedidos, o incluso modificar las formas de pago disponible para los pedidos. Se trata de un listado de infinidad de comprobaciones que impactan en un resultado final que es el índice de riesgo, bien mediante una suma -mi idea inicial- o mediante alguna distribución de probabilidad que condensa los valores (nosotros utilizamos la distribución logística). Algunos de estos criterios son binarios y tienen un peso, otros cuantitativos… Y poco a poco deben ir ajustándose para evitar falsos positivos y garantizar la detección de los fraudes, bien realizando este ajuste de forma manual o haciendo que se recalculen dinámicamente en base a la información obtenida.

La lista que muestro tiene especial relevancia en nuestro sector, por nuestro tipo de material, tallaje, reincidencia de compradores que finalmente no pagan, etcétera. Muestro parte de la lista que utilizamos -sin detallar su implementación o como afecta cada uno de los factores al resultado final-, pues es muy probable que os de pistas a la hora de identificar métricas que podáis utilizar en vuestro ecommerce.

  • IP de pedido diferente de país de compra.
  • Intentos de pago.
  • Envío a un país, facturación en otro país.
  • Comprobación de formato de número de teléfono, y correspondencia de prefijos.
  • E-mail aparentemente creado de forma automática.
  • Pedidos recientes del mismo usuario.
  • Diferencia del importe del pedido con la media de los pedidos de la web.
  • Diferencia del importe del pedido con la media de otros pedidos del usuario.
  • Primera compra.
  • Riesgo previo de la categoría de productos adquiridos.
  • Riesgo previo del país de destino.
  • Existencia de casos previos de fraude en los últimos meses en su localización.
  • Adquisición de tallas muy frecuentes.
  • Compra de tallas muy dispares.
  • Adquisición de productos muy recientes.
  • Adquisición de diversos productos muy similares.
  • Secuencias DNI aparentemente inventadas.
  • Reputación previa del cliente.

Tu comercio online... ¿dispone de sistemas de detección de fraude? ¿Qué otros factores utilizáis?

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Muy buen post Hector, y desde

Muy buen post Hector, y desde luego magnifico trabajo en soloporteros. Considero que eres un gran profesional en tu campo.
Soy Víctor Gracia desarrollador web freelance, actualmente resido en Zaragoza, así que ya sabes, en cuanto me necesites hablamos.

www.victorgraciaweb.com

Saludos

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Me llamo Héctor Mainar, y soy un ingeniero informático de Zaragoza especializado en el desarrollo de proyectos web.

Me interesa la programación web, pero sobre todo el lado menos técnico de lo que implica realizar un proyecto web: el posicionamiento en buscadores, las redes sociales, el marketing online, la usabilidad, conversión y la experiencia del usuario.

En este blog hablo de todo eso, muchas veces centrado en el comercio electrónico, donde desarrollo mi carrera profesional, y donde creo que el cuidado de esos elementos detrás de la web implica más directamente un retorno medible de la inversión.

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